相続財産調査が重要な理由とは?自分で調査する方法も解説

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相続財産調査が重要な理由とは?自分で調査する方法も解説

財産を相続する場合、相続財産調査をおこなうことをおすすめします。
自分で調査する方法もあるのですが、相続の選択肢で後悔したくないなら専門家を頼りましょう。
今回は相続財産調査が必要な理由や自分で調査する方法、相続財産調査を専門家に依頼したほうが良い理由について解説します。

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相続財産調査とは?重要な理由とは?

相続財産調査とは、被相続人が遺したすべての財産を調査し、相続できる財産額を確定させる調査を指します。
この調査が重要な理由は、相続における選択肢を正しく選べるようにするためです。
借金などのいわゆる「負の遺産」が多い場合、相続放棄を選択したほうが有利ですが、財産額が確定しないとその選択が適切かどうか判断できません。
また、相続財産調査は遺産分割を円滑に進めるためにも重要です。
相続財産調査は、相続税の申告にも役立ちます。
申告で財産額に誤りがあると過少申告となり、ペナルティを受けるリスクがあるため、正確な申告ができるように相続財産調査をおこなうことが重要です。

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相続財産調査を自分でおこなう方法とは

相続財産調査を自分でおこなう方法として、まずは被相続人の預貯金や借金額を調べることが挙げられます。
預貯金については、金融機関に残高証明書の発行を依頼すれば確認できます。
借金については、信用情報機関に開示請求をおこなうことである程度把握できますが、個人間の借金や保証債務については別途調査が必要です。
財産は現金だけではなく、ほかの資産についても調査が求められます。
たとえば、不動産が含まれている場合、固定資産税課税明細書や固定資産評価証明書を確認する必要があります。
自動車や貴金属などの高価な物品については、鑑定業者に依頼して価値を特定し、リスト化しておくことが望ましいです。

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相続財産調査は専門家に依頼する方法がおすすめな理由

相続財産調査を自分だけでおこなうのは、時間と手間がかかり、どうしても限界があります。
また、財産に不動産が含まれていた場合、その価値を算出する必要があります。
不動産の価値計算は専門的な知識が必要なため、不動産を相続する場合は専門家に依頼することがおすすめです。
被相続人が遺した遺産が何か分からない場合も、専門家に依頼することで漏れなく調査を進めやすくなります。
相続財産調査を専門家に任せるべきもう1つの理由は、相続放棄の期限が短いことです。
相続放棄を選択する場合、相続開始を知った日から3か月以内に手続きをおこなう必要があります。
借金がある可能性がある場合は、調査を2か月以内に終わらせ、相続放棄の選択肢を確保しておくことが重要です。

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まとめ

相続財産調査とは、被相続人が遺した財産を確定させるための調査です。
自分で預貯金や借金について、情報開示を請求して調査する方法もあります。
しかし自分でおこなう調査には限界があるため、できるだけ専門家に依頼しましょう。
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